Ressources

Le MSCI World, une exposition centrée sur les marchés développés

Le MSCI World Index regroupe plus de 1 600 actions issues de 23 pays développés. Il couvre notamment les États-Unis, le Japon, le Royaume-Uni, l’Allemagne, la France ou encore le Canada.

Cet indice permet d’investir exclusivement sur les marchés développés, avec une diversification géographique et sectorielle robuste. Toutefois, cette diversification demeure relative. Le poids des États-Unis a fortement augmenté au cours de la dernière décennie, représentant aujourd’hui plus de 70 % de la capitalisation totale de l’indice.

Concrètement, détenir un ETF MSCI World revient à être majoritairement exposé au marché américain, même si l’intitulé « World » peut laisser penser à une couverture plus équilibrée à l’échelle mondiale.

Le MSCI ACWI, une vision plus étendue du marché mondial

Le MSCI ACWI (All Country World Index) adopte une approche plus globale. Il combine au sein d’un même indice les marchés développés et les marchés émergents.

Il regroupe environ 2 400 actions réparties sur 49 pays, couvrant ainsi un spectre géographique plus large. Aux côtés des États-Unis et de l’Europe, on y retrouve des économies émergentes majeures telles que la Chine, le Brésil, l’Inde ou l’Afrique du Sud.

Cette composition offre une exposition mondiale plus complète, intégrant des zones à fort potentiel de croissance, mais également plus sensibles aux cycles économiques et aux variations de marché.

Deux indices, deux philosophies d’exposition

En pratique, le choix entre MSCI World et MSCI ACWI dépend du degré de diversification recherché et de la tolérance au risque de l’investisseur :

• MSCI World : 23 pays développés, avec une forte concentration sur les grandes capitalisations américaines.
• MSCI ACWI : 49 pays développés et émergents, pour une couverture plus large de l’économie mondiale.

Ces deux indices constituent des bases solides pour une stratégie d’investissement de long terme. Ils sont accessibles via des ETF disponibles sur la plateforme SharesPro et peuvent être intégrés dans des allocations aux profils variés.

Le partenariat avec Jérémy Barray est non rémunéré.
Investir comporte un risque de perte en capital.
Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement.

‍Les ETF actions, pilier des stratégies orientées croissance

Les ETF actions constituent la catégorie la plus répandue. Ils offrent une exposition directe aux marchés boursiers à travers différents types d’indices :

• ETF globaux, comme le MSCI World, offrant une diversification internationale maximale.
  
  
• ETF pays ou régionaux, tels que le CAC 40 pour la France, ou des ETF sur les marchés émergents.
  
  
• ETF sectoriels, centrés sur un domaine précis comme la technologie, la santé ou l’énergie.
  
  
• ETF Smart Beta, qui suivent des facteurs de style (croissance, value, faible volatilité) plutôt qu’un indice classique.

Ces produits permettent aussi bien de capter la croissance de long terme des marchés actions que d’adopter une approche plus ciblée, en fonction de ses convictions ou de ses objectifs d’investissement.

Les ETF obligataires, un levier essentiel de stabilité

Les ETF obligataires offrent une exposition au marché de la dette, qu’elle soit souveraine ou émise par des entreprises. 

Les ETF d’obligations d’État regroupent par exemple des bons du Trésor américain ou des obligations allemandes. 

Les ETF d’obligations d’entreprise, quant à eux, permettent d’investir dans le financement du secteur privé.

Souvent utilisés pour équilibrer une allocation, ces ETF jouent un rôle clé dans la diversification des portefeuilles. Ils contribuent à réduire la volatilité globale et peuvent générer un revenu régulier, notamment dans des stratégies de long terme.

Les matières premières, un outil de diversification à part entière

Les ETC (Exchange Traded Commodities) permettent d’investir sur des matières premières telles que l’or, l’argent ou le pétrole. Ils sont fréquemment utilisés comme outils de diversification ou de protection contre l’inflation.

Contrairement aux ETF actions ou obligataires, les ETC reposent généralement sur des actifs physiques détenus en réserve ou sur des contrats dérivés, selon la structure du produit.

En résumé

ETF actions, ETF obligataires et ETC matières premières couvrent aujourd’hui l’ensemble du spectre des classes d’actifs, du plus défensif au plus dynamique. Chacun joue un rôle spécifique dans la construction d’un portefeuille équilibré, en combinant croissance, stabilité et diversification.

La plateforme SharesPro permet de combiner ces instruments de manière simple et transparente, afin de bâtir une allocation cohérente avec ses objectifs d’investissement.

Le partenariat avec Jérémy Barray est non rémunéré.
Investir comporte un risque de perte en capital.
Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement.

Cette évolution offre aux gestionnaires de patrimoine davantage de flexibilité, des options de construction de portefeuilles plus larges et des workflows plus fluides, le tout entièrement intégré au Portail WM et au parcours de validation du client.

Un univers d’investissement élargi pour les gestionnaires de patrimoine

Les fonds d’investissement, aux côtés des actions, ETF et matières premières, peuvent désormais être intégrés lors de la création d’un Plan d’Investissement.

Que vous construisiez une allocation diversifiée ou que vous adaptiez une stratégie spécifique pour un client donné, vous pouvez intégrer des fonds d’investissement simplement et en toute confiance.

Avec les fonds d’investissement, vous pouvez :

• Créer des Plans incluant des fonds d’investissement (avec des frais d’entrée personnalisés), aux côtés des actions, ETF et matières premières
• Mettre en place des investissements initiaux et récurrents en fonds d’investissement
• Ajouter des fonds d’investissement dans des enveloppes CTO et PEA

Cela signifie : aucun contrôle manuel d’éligibilité, aucune recherche fastidieuse dans la documentation des fonds et aucun risque de sélectionner une part non éligible.

Comment ajouter un fonds d’investissement

Pour les gestionnaires de patrimoine utilisant Shares Pro, les fonds d’investissement apparaissent directement dans votre portail sous « Ajouter des actifs » → « OPCVM », lors de la création ou de la modification d’un Plan d’Investissement.

Des exécutions fluides, simples et transparentes

Une fois un Plan d’Investissement incluant un fonds d’investissement soumis, le processus reste simple et transparent :

• Vous construisez le Plan
• Votre client le consulte et l’approuve via son Portail Client
• Vous suivez le statut des ordres en temps réel dans Shares Pro
• Une fois les transactions exécutées, les avis d’opération apparaissent dans l’onglet Documents du client

Les avis d’opération sont automatiquement stockés dans l’onglet Documents du client, offrant à vous comme à vos clients un accès immédiat aux confirmations officielles des transactions.

Le processus est fluide, conforme et conçu pour s’intégrer naturellement à vos workflows existants.

Une manière plus simple de construire des portefeuilles diversifiés

Cette mise à jour représente une avancée significative dans l’évolution de Shares Pro vers une plateforme complète et flexible.

Grâce à l’intégration des fonds d’investissement :

• Vous accédez à un éventail plus large de stratégies d’investissement
• Vos clients bénéficient de portefeuilles plus diversifiés et structurés de manière professionnelle
• Vos opérations deviennent plus fluides, plus rapides et moins manuelles

Chaque étape du processus, des contrôles d’éligibilité des fonds aux frais d’entrée, en passant par l’exécution et la documentation, a été conçue pour réduire les frictions et faire gagner du temps.

Prêt à commencer ?

Les fonds d’investissement sont désormais disponibles dans Shares Pro.

Vous souhaitez suggérer une fonctionnalité produit à notre équipe ? Contactez-nous directement à product@shares.io.

Nous avons hâte de découvrir les portefeuilles que vous allez construire.

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