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Mais aujourd’hui, notre utilisateur a bien changé.

Nous construisons désormais pour les gestionnaires de patrimoine – des professionnels exigeants, dotés d’outils complexes, d’attentes élevées et d’une responsabilité majeure : gérer l’argent des autres. La mission reste la même : concevoir la meilleure technologie d’investissement du marché. Mais le produit, le modèle économique et les enjeux ont, eux, profondément évolué.

Et un tel virage ne se résume pas à un changement de feuille de route : Il exige une vraie capacité d’adaptation.

Du retail au professionnel : qu’est-ce qui change vraiment ?

Le B2C et le B2B ne diffèrent pas seulement par leurs utilisateurs, mais aussi par leurs états d’esprit, leurs méthodes de travail et leurs standards.

Dans l’univers B2C, nos utilisateurs étaient souvent novices en matière d’investissement. Curieux, parfois hésitants, souvent guidés par l’émotion. Pour beaucoup, Shares représentait leur première expérience d’un produit d’investissement – leur premier aperçu de ce que “investir” pouvait signifier.

Avec Shares Pro, nous nous adressons désormais à des gestionnaires de patrimoine expérimentés. Ils connaissent les plateformes, les outils et les process. Ils avancent vite : ils intègrent de nouveaux clients, construisent des portefeuilles, suivent les performances au quotidien. Et ils ne tolèrent aucun point de friction.

Chaque hypothèse que nous avions dans l’univers B2C – sur l’UX, l’onboarding, les métriques, voire le langage – a dû être repensée.

Des hypothèses à la réalité : construire dans l’incertitude

L’un des plus grands changements dans le passage du B2C au B2B, c’est qu’on cesse de penser qu’on connaît le problème de l’utilisateur.

Dans le B2C, il est tentant de courir après des fonctionnalités séduisantes ou de livrer vite, à l’instinct. Mais quand on conçoit pour des professionnels, ce luxe n’existe plus. Les attentes sont plus hautes, les enjeux plus concrets, et les retours… immédiats.

Avec Shares Pro, nous avons dû ralentir et écouter. Notre produit ne pouvait pas être qu’un outil : il devait s’intégrer naturellement dans le quotidien d’un gestionnaire de patrimoine. Cela signifiait moins d’hypothèses, plus de dialogue, et des boucles de feedback bien plus serrées.

Chaque développement part désormais d’un besoin utilisateur réel. Pas de fonctionnalités gadgets, pas de métriques de vanité. Si cela ne résout pas un problème concret, cela ne sort pas. L’objectif n’est plus de croître à tout prix, mais de résoudre en profondeur – et de bien résoudre.

Piloter un produit en B2B : moins de buzz, plus de précision

Diriger un produit en B2B, ce n’est pas avoir une vision parfaite affichée sur un tableau blanc : c’est accepter de la réécrire chaque semaine.

Il faut trouver l’équilibre entre vitesse et rigueur. Gérer une équipe tout en débloquant les utilisateurs. Traduire sans relâche des besoins complexes en développements ciblés.

Ce qui nous aide ? Considérer le développement produit comme un véritable service client. Nous ne construisons pas ce que nous pensons que les gestionnaires veulent – nous construisons ce qui les aide à valoriser leur travail auprès de leurs clients. Quand leurs clients finaux réussissent, nous aussi. Les intérêts sont naturellement alignés.

Et pour l’équipe, cela signifie hausser le niveau d’exigence. Chacun doit arriver avec du contexte, pas seulement des idées. Si vous proposez une fonctionnalité, soyez prêt à expliquer quel flux de travail elle améliore ou quelle friction elle supprime. Sinon, retour à la planche à dessin.

Ce que nous avons appris (jusqu’ici)

Cette transition – d’une application à une plateforme, des particuliers aux professionnels, du B2C au B2B – a poussé notre équipe produit dans ses retranchements. Et nous en sortons plus solides.

Nous sommes loin d’avoir « terminé ». Et probablement, nous ne le serons jamais – c’est précisément tout l’intérêt.

En produit, la clarté ne vient presque jamais d’une stratégie parfaite dès le premier jour. Elle naît de la capacité à rester agile, écouter, à tester et à reconstruire. Encore. Et encore. Et encore.

Si vous l’avez manqué, vous pouvez retrouver ici tout ce que nous avons lancé le trimestre dernier.

Passons maintenant à ce qui arrive au T4.

Produits structurés

C’était une priorité majeure pour l’équipe au trimestre précédent, et nous sommes ravis de déployer ce nouveau type d’investissement sur Shares Pro.

Les conseillers pourront désormais investir dans des produits structurés pour le compte de leurs clients, en suivant leur processus habituel avec leur banque ou courtier. Une fois la transaction confirmée, elle sera transmise à Shares et reflétée directement dans le compte du client – apportant encore plus de flexibilité à la construction de portefeuille.

Fonds communs de placement

Nos conseillers en gestion de patrimoine les ont demandés – les voilà. Les fonds communs de placement seront ajoutés comme nouvelle classe d’actifs sur tous les comptes de gestion de patrimoine.

Cette mise à jour offre davantage de choix aux conseillers pour bâtir des stratégies d’investissement diversifiées et élargit la gamme d’instruments disponibles via Shares Pro.

Signatures électroniques

Ce nouveau processus permet de finaliser les documents de manière plus sécurisée et vérifiable, protégeant à la fois les conseillers et leurs clients.

Les clients pourront désormais consulter et signer les documents clés en ligne, ce qui permettra aux conseillers de finaliser les étapes essentielles sans papier ni rendez-vous physique. Une gestion de patrimoine moderne, comme elle devrait l’être.

Fonctionnalités administratives

Nous améliorons la façon dont les cabinets de gestion de patrimoine gèrent les accès et les autorisations au niveau de leur structure.

Un nouveau rôle de Superviseur offrira un accès en lecture seule à l’ensemble des comptes clients, tandis que le rôle de Propriétaire combinera des droits administratifs complets avec la possibilité d’ajouter, de modifier ou de supprimer des conseillers au sein de l’entité.

Ces évolutions permettent aux cabinets de rester organisés et de garder une vue d’ensemble, même en pleine croissance.

Améliorations de l’onboarding

L’ouverture d’un compte client devient encore plus fluide. Les conseillers pourront désormais sauvegarder une demande d’ouverture en brouillon, afin de ne perdre aucune information en cours de processus.

Besoin de modifier les informations d’un client pendant l’onboarding ? C’est désormais possible. Fini les retards ou les aller-retours inutiles – juste des mises à jour rapides et efficaces. Comme cela devrait toujours l’être.

Shares Pro continue d’évoluer avec un objectif clair : fournir aux conseillers en gestion de patrimoine les outils nécessaires pour offrir à leurs clients une expérience moderne, transparente et efficace.

Et ce n’est pas tout – découvrez toutes les nouveautés prévues dans notre roadmap du T4 ici.

Ces évolutions s’inscrivent dans notre mission continue : bâtir la prochaine génération de technologies d’investissement.

Voici un aperçu des principales nouveautés déployées au cours du trimestre.

L’espace client

Les clients peuvent désormais accéder à leur propre espace client en ligne pour consulter leurs portefeuilles en temps réel.

Ce tableau de bord en lecture seule apporte transparence et confiance, tout en laissant le contrôle des actions d’investissement au CGP.

Fonds européens d’investissement à long terme (ELTIFs)

Shares Pro propose désormais l’accès à des ELTIFs, permettant aux cabinets de diversifier leur gamme et de répondre aux besoins des clients cherchant à investir dans des stratégies à long terme.

Analyses avancées des portefeuilles

Les CGPs peuvent maintenant examiner en détail la composition et la performance de chaque portefeuille client : allocation par actif, prix d’achat, valorisation actuelle et gains réalisés. Ces analyses facilitent le suivi des performances et permettent des échanges plus précis et éclairés avec les clients.

Annuler les plans d’investissement non approuvés

Les CGPs disposent maintenant de la possibilité d’annuler eux-mêmes les plans ou demandes qui n’ont pas encore été approuvés par leurs clients, gagnant ainsi en autonomie et en réactivité dans la gestion des projets d’investissement.

Choisir entre différents moyens de paiement

Chaque client est unique. Les CGPs peuvent désormais sélectionner différents moyens de paiement pour les investissements initiaux et récurrents, offrant ainsi une approche plus personnalisée et adaptée à chaque situation..

Accéder facilement aux documents clients

L’accès aux documents est désormais plus rapide. rendez-vous simplement sur le profil d’un client pour accéder à l’historique complet de ses transactions et documents associés.

Télécharger le RIB d’un client

Besoin d’un justificatif de compte ? Les CGPs peuvent maintenant télécharger en un clic le RIB contenant les coordonnées du compte Modulr de leur client.

Ces fonctionnalités majeures viennent s’ajouter à de nombreuses mises à jour plus discrètes, toutes pensées pour simplifier et optimiser l’expérience Shares Pro.

Alors que nous nous tournons vers le T4, nous sommes impatients de dévoiler les prochaines évolutions.